农行h省始建支行突发的职工挪用巨款案件,冲淡了审计中心对邾洲支行审计通报的影响。相对于挪用巨款案件,邾洲支行的审计通报是小巫见大巫了。
农行h省分行通报了始建县支行职工冯侃挪用公款案。一名银行职员,一名颇有前途的青年,利用职务之便,挪用公款800余万元,至今210余万元没有归还,犯下建国以来h省施恩自治州最大一宗职务犯罪大案,震惊全国,中国农业银行因此改进银行应用系统,加强柜面业务安全认证卡管理。
2004年7月1日,对于农行始建县支行(以下简称始建县支行)红岩分理处坐班主任冯侃来说是个可喜的日子,这天他宣誓加入中国共产党,成为一名预备党员。但令他没有想到的是,他挪用800万元巨款的线索也于这天落入侦查人员的视线。当天,自治州人民检察院反贪局接到情报,亚洲证券施恩营业部有一笔800万元的可疑资金,已出现巨额亏损。施恩有谁能一下子投入 800万元资金炒股,很可能是挪用公款,且可能是金融系统内部人员。自治州反贪局开始秘密初查。
7月8日中午,自治州反贪局再次得到消息,始建县支行红岩分理处有一笔涉及金额400多万的公款账目不平,上级银行已开始调查。当天中午,州反贪局局长巩建国带领检察院侦察员赶到始建县,与银行交涉,当即决定开始查账,初步掌握冯侃挪用800万元巨款的事实。
与此同时,农行始建县支行也发现冯侃的账有问题。7月7日,始建县支行会计科发现红岩分理处账表不符,有415万元的差额,当即打电话要求冯侃查找原因。
7月8日上班前,冯侃利用他人柜员号进入农行存放系统进行虚报账务处理,企图将415万的差额做平。
7月8日上午,始建县支行副行长冯学军带领会计科科长李昌轩赶到红岩寺镇,询问冯侃415万差额的原因,冯支支吾吾,谎称借给别人做生意了,现已归还。
通过查账,终于发现415万元巨款的来龙去脉。至此,冯侃不得不承认挪用公款炒股的事实。
2004年7月8日,根据初步调查的情况,自治州人民检察院决定立案侦查。7月21日,冯侃被逮捕。
冯侃出生农家,1999年以优异的成绩从w金融高等专科学校毕业后,在始建县支行景阳分理处工作,从2001年1月起调到红岩分理处工作,案发时任分理处坐班主任。
今年仅28岁的冯侃在始建县支行是公认的业务能手,也是重点培养对象。冯侃富有领导才能,在红岩寺人称“侃哥”,在单位为人霸道,说一不二,这也给他作案提供了条件。
经查,冯侃挪用公款804万元用于股票交易及日常生活开支,截至案发时,还有210余万元没有归还。
2003年3月16日,冯侃从红岩分理处“无名户”账号取款2万元,借给同学夏某做生意周转。2004年3月,冯侃将夏某归还的2万元钱直接存到自己个人账号,先后3次转入元到亚洲证券冯侃证券账户,全部用于购买股票,进行股票交易。
2004年4月19日,冯侃又从红岩分理处“无名户”账户取款2万元,将1万元转入个人证券账户,用于股票交易,剩余的钱用于自己日常开支。
这次偶然的机会,让急于用钱的冯侃发现了“取钱”的方式。2003年年底,红岩分理处在给一储户结算存款利息时发现,以前储户存款时,操作人员误将存款利率代码操作成贷款利率代码,结果多付了利息,最后冯侃与主管会计羿凯一起修改存款利率代码,并进行账务处理。
2004年2月,冯侃伙同始建县支行红岩分理处主管会计羿凯3次虚增长期存款不动户红岩机修厂人民币1.65亿元,并将存款利率代码修改为贷款利率代码,套取利息元两人平分,冯侃用套取的资金进行股票交易。
为了作案方便,冯侃还打电话给已调离的柜员雷建恩,骗取到柜员号密码,进入农行存放系统作案。
为了逃避始建支行监管,掩盖虚增存款套取利息的犯罪事实,冯侃在系统内选择“不打印”传票的指令,并将“营业网点日平账报告表”中骗取的柜员号名下的交易笔数擦刮、涂改为“0”。
几次将手伸向公款,都没有被发现,冯侃的胆子也越来越大,急于富起来的冯侃想做一笔大的。2004年6月1日下午下班行所签退前,冯侃在红岩分理处营业室主机上用骗取的柜员号进入农行存放系统,将红岩分理处715科目某账号800万元转入冯侃个人账户。
2004年6月2日,冯侃在家中用私人电脑通过亚洲证券网上股票交易系统将800万元转入个人证券资金户,用于购买股票,进行股票交易。2004年6月30日,冯侃将卖出股票收回的385万元转入某账号,归还385万元。
为了掩盖犯罪事实,冯侃还在始建支行发现415万差额后,于2004年7月8日上班前用骗取的柜员号进行农行存放系统进行虚报账务处理,企图蒙混过关。
夜幕低垂,邾洲支行办公大楼的灯光却亮如白昼。接到h省分行案件通报后,支行领导班子迅速决策,当晚七点,全体干部职工大会在四楼会议室紧急召开。
参会人员从家中匆匆赶来,脸上带着一丝倦意,却又透着高度的警觉。会场内鸦雀无声,只有前方投影屏幕上“案件警示教育专题会议”几个大字格外醒目。支行古行长面色严肃,首先传达了省分行通报的案件详情,从案件经过、性质以及造成的严重后果一一进行了通报,随后深刻剖析了案件暴露出的员工管理不到位、制度执行不严格、风险防控有漏洞等问题。
整个会场气氛凝重,每个人都神情专注,认真记录着会议要点,不时发出阵阵唏嘘,为案件中的深刻教训感到痛心。
会议持续了近三个小时,直到晚上十点才结束,会场的灯光依旧亮得晃眼,却照不进任何人眼底的疲惫。
率先起身的古行长扶了扶眼镜,镜片后的红血丝在灯光下格外清晰。他没有像往常一样招呼大家,只是默默地合上笔记本,金属搭扣发出一声轻响,在寂静的空间里荡开涟漪。
陆续有人站起身,椅子腿与地面摩擦的声音此起彼伏,却都压得极低,像是怕惊扰了什么。没有人交谈,连脚步声都比来时轻了许多,却又重了许多——轻的是声响,重的是落在心头的分量。
走廊里的声控灯随着脚步次第亮起,又在身后逐一熄灭,明暗交替间,每个人的影子都被拉得很长,像拖在地上的疲惫。
远处街边的路灯在夜空中晕开一片模糊的光斑,却照不亮脚下的路,也照不散眉宇间的凝重。
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